Dos personas del área de Houston enfrentan un caso federal de fraude. Se trata de préstamos para casas. La Fiscalía Federal del Distrito Sur de Texas lo anunció este lunes. Tammi Hunnicutt, de 64 años, y Taylor Dickson, de 33, aparecen en una acusación formal de 11 cargos. Ya no es secreta.

Una acusación formal es un cargo oficial. No es prueba de culpabilidad.

Según la acusación, las dos participaron en un plan para engañar a los prestamistas de hipotecas. La oficina dice que duró desde octubre de 2019 hasta septiembre de 2023. Dice que mandaron solicitudes de préstamo con talones de cheque falsos, formularios W-2 falsos y estados de cuenta falsos. El W-2 es el formulario que el patrón le da al trabajador cada año. Muestra cuánto le pagaron.

La meta, dicen los fiscales, era mentir sobre el trabajo y el sueldo de cada cliente. Así podían calificar para el préstamo de casa.

El fiscal federal Aaron F. Reitz dijo que el fraude de hipotecas pone en riesgo a los prestamistas, a los contribuyentes y a los compradores de casa honestos. Dijo que las dos, según la acusación, hicieron documentos financieros falsos.

Algunos eran préstamos de la FHA. La FHA es un programa federal de préstamos para casas. Asegura préstamos de prestamistas privados. Si el cliente deja de pagar, el programa puede pagarle al prestamista.

Grant Permenter es agente especial a cargo en la oficina del inspector general del Departamento de Vivienda de EE. UU., o HUD. Dijo que las dos presuntamente ayudaron a clientes a conseguir préstamos de la FHA y préstamos convencionales con documentos falsos. Un préstamo convencional no está asegurado por la FHA.

Según Permenter, sus acciones expusieron al programa de seguro de la FHA a unas pérdidas potenciales de aproximadamente $5,890,112.30. Esa cifra es una pérdida posible, no una pérdida que ya pasó.

Hunnicutt se presentó por primera vez ante la corte el 2 de octubre. La vio la jueza magistrada federal Dena Palermo. Dickson se presentó el 15 de octubre. La vio el juez magistrado federal Peter Bray. El comunicado no dice si alguna de las dos salió bajo fianza.

Si las declaran culpables, cada una enfrenta hasta 20 años de cárcel por conspiración para cometer fraude electrónico o por fraude electrónico. La multa puede ser de hasta $250,000. El fraude electrónico es un fraude que usa llamadas, correos o el internet.

También enfrentan hasta 30 años de cárcel por hacer declaraciones falsas a un negocio de préstamos hipotecarios. La multa puede ser de hasta $1 millón. Esos son los máximos que permite la ley. Un juez decidiría cualquier sentencia.

El FBI y dos oficinas de inspectores generales investigaron el caso.

El comunicado no da los nombres de los clientes ni de los prestamistas. No dice cuántos préstamos fueron. No dice si algún cliente está acusado. No da fecha de juicio.

Toda persona se presume inocente hasta que se pruebe lo contrario.